Eu posso ver a escrita na parede. Adoro essa expressão, especialmente quando posso usá-la de forma positiva.
De uma perspectiva de dinheiro, estou chegando ao ponto em que posso ver a escrita na parede. Não sou financeiramente flexível – ainda. No entanto, estou me preparando para chegar lá o mais rápido possível e da forma mais eficiente possível.

Neste artigo, discuto como pretendo falar sobre minha agenda dividendos. Embora não haja uma fórmula objetiva, estabeleço estratégias que espero que me permitam viver – no todo ou em parte – do dinheiro que mantenho investido em ações.

Fluxo de caixa amplo e duradouro

A estratégia um tem algo, mas relativamente pouco a ver com ações.
A menos que você esteja começando na terceira base, provavelmente precisa de fluxo de caixa – e segurança de caixa – antes mesmo de se preocupar com o que seus investimentos estão fazendo ou farão.

Discutimos isso frequentemente em Making of a Millionaire. Ter muito dinheiro em mãos torna tudo melhor. Pode ser o elemento mais importante para uma boa vida financeira e pessoal. Quando você tem dinheiro seguro, é mais fácil viver. Também é mais fácil aderir a uma estratégia de investimento cuidadosa e consistente.

A segurança em dinheiro ajuda a evitar a armadilha de vender seus investimentos para levantar dinheiro. Uma carteira de ações com um saldo instável – ou, pior ainda, uma soma irrisória – pode tentá-lo no momento em que você sentir que precisa de um influxo de fundos para equilibrar seu orçamento ou fornecer espaço para respirar.
Vender ações nessas condições deve preocupar você porque –

Investimento em crescimento de dividendos

Não perderemos muito tempo investindo no crescimento dos dividendos aqui, a não ser para dizer que é tudo sobre o poder de capitalização. À medida que você reinveste os pagamentos de dividendos regulares nas ações que pagam os dividendos, seus pagamentos de dividendos subsequentes geralmente aumentam de tamanho, especialmente se a empresa em que você está investido aumenta consistentemente o valor de seus dividendos.

É normalmente assim – (vamos fingir que todos esses números permanecem fixos) –
Preço das ações: $ 100
Dividendo anual: $ 1,00 por ação, distribuído em $ 0,25 pagamentos trimestrais
Cada vez que você recebe e reinveste um pagamento de dividendo, você aumenta o tamanho da sua posição. Quanto mais ações você possui, maiores serão os pagamentos de dividendos subsequentes (assumindo, novamente, que você possui uma ação com um dividendo estável e / ou crescente). Jogue aumentos de dividendos na mistura e você sobe a escada de composição com ainda mais força.

Se você possuir 100 ações dessas ações de $ 100, receberá um pagamento inicial da agenda de dividendos de $ 25, o que dá a você um quarto adicional de ação. Portanto, a empresa baseará seu próximo pagamento de dividendos em 100,25 ações, não em 100.

Se você trabalha com ações que pagam dividendos sólidos, a melhor coisa que você pode fazer é –
Comprar e segurar

Dada a forma como funciona o investimento de crescimento de dividendos, você seria louco se fizesse qualquer coisa, exceto comprar e manter como uma regra geral, embora não seja uma regra rígida e rápida. A noção de comprar e manter pode ser aplicada em todo o universo da propriedade de ações.

Se você não paga dividendos (é uma lista interminável – Amazon, Tesla, etc.), tome cuidado ao tentar cronometrar as coisas. Tipo, não tente cronometrar as coisas.

Comprar. Aguarde. Compre alguns regularmente. Continue segurando. Essa estratégia cobre cerca de 90 por cento do meu investimento. Estou em um ponto na vida em que quero estabelecer posições em fortes pagadores de dividendos, então, um dia, terei opções com a receita de dividendos atingindo minha conta.
Saber quando vender

Às vezes você tem que deixar ir. Não é fácil de fazer.

Costumo equiparar nossos relacionamentos com dinheiro a nossos relacionamentos com outras pessoas. Tem sido uma trajetória de pensamento sólida e em constante evolução. Existem tantos paralelos úteis e significativos.

Quando a emoção entra na equação, você pode experimentar a névoa do cérebro. Eu absolutamente quero.
Você conhece o movimento certo e racional a fazer. Simplesmente não toma proeminência na superfície de sua mente temporariamente perturbada.

É semelhante a não ser capaz de encontrar as palavras. Você sabe o que quer dizer – e deve dizer – você simplesmente não consegue mover a boca para fazer os sons apropriados. Então você faz merdas estúpidas e cria problemas para si mesmo.

Se você pudesse ser adulto o suficiente para:
reconheça suas emoções;
vivenciá-los de maneira silenciosa, adequada e produtiva;
pense em como você se sentirá quando eles passarem;
pense em como a vida será mais fácil se você der espaço e tempo para que suas emoções passem;
recupere a compostura e tome a decisão racional.

Não se apegue emocionalmente a uma ação. Às vezes você tem que vender porque tem um estoque que não vai a lugar nenhum. É melhor você tomar uma decisão errada de venda (como em, o estoque corre depois de você vendê-lo) do que segurar por muito tempo (e ver o fundo cair de sua posição carregada de emoção).

Às vezes, você terá motivos para vender. Freqüentemente, você enfrentará decisões difíceis, aparentemente impossíveis, de Alexis e Ted. Você tem que se permitir ir lá com a cabeça no lugar.

Saber o que fazer com o dinheiro ao vender
Não falamos sobre esse aspecto de investir tanto quanto deveríamos. Na verdade, dois aspectos. Ambas são habilidades que se relacionam com as outras habilidades acima mencionadas.
Vender uma posição para construir outra

Isso é subestimado, especialmente entre os investidores de crescimento de dividendos.
Você viu um grande sucesso em um estoque. Talvez um pagador de dividendos com baixo rendimento. Você olha para seus lucros no papel e se pergunta o que fazer com eles. Embora comprar e manter possa ser uma boa opção, realizar lucros pode fazer sentido.

Por exemplo, recentemente vendi a Apple. Não é que eu não veja um futuro para a empresa. No entanto, eu queria aumentar minha receita de dividendos. No momento, o dividendo da Apple – embora formidável – não é muito o que escrever. Então, vendi, peguei o produto e acrescentei a uma variedade de minhas posições de maior rendimento. Coloquei o dinheiro em ações mais tradicionais voltadas para a renda, nas quais já estabeleci posições.
Vender ações para financiar algum componente do seu estilo de vida

Para mim, o Santo Graal do investimento – e das finanças pessoais em geral, nesse caso – é destinar potes de dinheiro específicos para fins específicos.

Tento fazer isso com meu fluxo de caixa de freelancer. Pegando uma quantia de dinheiro, estou quase certo de recebê-lo a cada mês e usá-lo para satisfazer uma obrigação financeira.

Em algum momento, quero olhar para minha carteira de ações e avaliar as perspectivas de venda de uma posição lucrativa e fora de escala, pegando o dinheiro e reservando-o para uma finalidade específica (por exemplo, meu aluguel pelos próximos cinco anos) ou por segurança.

É um ato de equilíbrio.

Por um lado, você deseja preservar o poder de composição à medida que aumenta as posições e aumenta a receita que elas geram. Por outro lado, se você gosta de segurança em dinheiro como eu, há algo sobre encarar uma quantia relativamente grande de dinheiro, sabendo que você pode deixá-la de lado e ela não vai a lugar nenhum. Você pode marcar um objetivo ou meta grande fora da lista. Essa paz de espírito muitas vezes supera (desculpe) deixar uma posição flutuar, mesmo que ela não tenha sido construída sobre si mesma.

Aparentemente, pode não parecer, mas você precisa de habilidade para tirar cada um desses pontos. Eles são habilidades. Então você tem que desenvolvê-los.

Na forma bruta, aprender como controlar e, mais importante, canalizar suas emoções requer habilidade. Depois de fazer isso, você está praticamente onde precisa estar. Novamente, é a mesma coisa que estar em um relacionamento.
Você não pode reprimir emoções. Você tem que se permitir – e seu parceiro – experimentá-los. No entanto, você também precisa sair do outro lado desse processo com um controle sobre suas emoções. Use-os para sua vantagem, não para seu prejuízo.

A partir daí, os componentes táticos da execução de qualquer uma das opções acima vêm quase que naturalmente, com o tempo. Você nem mesmo precisa investir 10.000 horas para se tornar algo próximo a um especialista. É como fazer o molho de macarrão da sua avó. Você só sabe quanto de cada ingrediente colocar porque você a viu fazer isso sozinha várias vezes.

Se você respeitar o processo, desenvolverá uma habilidade natural para:
gerencie seu fluxo de caixa de forma eficaz construir uma carteira de ações de dividendos que pode gerar uma receita significativa. Saiba quando comprar e manter saiba quando dobrá-los e faça as melhores escolhas com seus lucros depois de puxar um Kenny Rogers.